Za účelem předcházení riziku spojenému s legalizací výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu uplatňuje společnost Digital Ocean s.r.o. systém pravidel a opatření proti praní špinavých peněz (AML).

Proces legalizace zisků z nezákonné činnosti, běžně označovaný jako „praní špinavých peněz“, spočívá v tom, že zákazník využívá služeb společnosti Digital Ocean s.r.o. za účelem zakrytí nezákonného původu svých prostředků nebo ztížení jejich dohledatelnosti. Podobná pravidla jako ta, která uplatňuje Digital Ocean s.r.o., jsou závazná i pro další podnikatelské subjekty v České republice a v jiných zemích, protože praní peněz a financování terorismu jsou často realizovány mezinárodně.

Společnost Digital Ocean s.r.o. pravidelně kontroluje, zda zákazníci nepodléhají mezinárodním sankcím, a postupuje dle dalších níže uvedených opatření.

Pro účely tohoto dokumentu znamená AML zákon Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Společnost Digital Ocean s.r.o. má určeného pracovníka pro dodržování souladu (Compliance officer), který je odpovědný za implementaci AML politiky, včetně (nikoli však výlučně) následujících činností.

Společnost dodržuje následující AML protokoly:
1. Ověření identity klienta: Před navázáním jakéhokoli obchodního vztahu důkladně ověřujeme identitu klienta.
2. Řízení rizik a kontrola klienta: Zavedení a udržování systému kontroly klienta přizpůsobeného vnímané úrovni rizika, přičemž klienti s vyšším rizikem podléhají přísnějšímu prověřování.
3. Monitorování transakcí: Nepřetržité monitorování transakcí na základě důkladného posouzení rizik.
4. Hlášení podezřelé činnosti: Bdělá vnitřní identifikace a hlášení podezřelých aktivit, a v případě povinnosti podle příslušných zákonů a předpisů, okamžité informování příslušných orgánů.
5. Pravidelné školení v oblasti AML: Pravidelné provádění komplexních školení v oblasti AML pro členy týmu, aby byli neustále informováni o nejnovějších postupech a předpisech.

Za účelem zajištění integrity našich služeb a dodržení zákonných požadavků musí společnost Digital Ocean s.r.o. ověřit totožnost každého zákazníka před tím, než mu bude umožněn přístup k našim službám. Tento proces je zásadní pro prevenci financování terorismu a praní špinavých peněz. Podle zákona jsou finanční instituce povinny získat, ověřit a zaznamenat identifikační údaje každého, kdo si přeje s námi obchodovat. Proto budeme potřebovat vaše jméno, adresu, datum narození a další relevantní informace o vás, vaší organizaci nebo souvisejících osobách dříve, než budeme moci pokračovat v jakýchkoli transakcích.

Pokud je zákazník společností Digital Ocean s.r.o. vyhodnocen jako klient s vyšším rizikovým profilem, bude provedeno důkladnější prověření. To může zahrnovat žádost o dodatečné informace a prodloužené ověřovací období.

Společnost Digital Ocean s.r.o. si vyhrazuje právo totožnost zákazníka ověřovat průběžně, zejména v případě změn v identifikačních údajích nebo pokud se aktivity zákazníka jeví jako podezřelé či neobvyklé. Můžeme rovněž požadovat aktualizované dokumenty od zákazníka, a to bez ohledu na dřívější ověření.

Všechny shromážděné identifikační údaje budou zpracovávány v přísném souladu se Zásadami ochrany osobních údajů společnosti Digital Ocean s.r.o. a příslušnými předpisy, čímž bude zajištěno jejich bezpečné získávání, uchovávání a sdílení.

Uživatelé jsou povinni poskytnout:
- Celé jméno.
- Státem přidělené identifikační číslo (podpořené dokumenty, jako je fotokopie národního průkazu totožnosti, mezinárodního pasu nebo jiného dokladu totožnosti).
- Datum narození.
- Státní příslušnost.
- Telefonní číslo.
- E-mail.
- Adresu bydliště (podpořenou dokumenty, jako je bankovní výpis nebo účet za energie jako doklad o adrese).
- Další informace nebo dokumenty požadované Společností (fotografie Klienta, dokumenty potvrzující původ prostředků atd.).

Pokud bude potřeba důkladnější kontrola, budou Uživatelé požádáni o poskytnutí dodatečných dokumentů pro ověření identity, adresy a finančního stavu v souladu s touto AML-KYC politikou, včetně:

Pro fyzické osoby:
- Doklad totožnosti: Barevná kopie pasu, barevná kopie dokladu totožnosti uznávaného právními předpisy země trvalého pobytu uživatele, nebo platný řidičský průkaz. Společnost přijímá pouze řidičské průkazy vydané členskými státy Evropské unie. Řidičský průkaz je akceptovatelný pouze v případě, že obsahuje jméno Zákazníka, fotografii obličeje Zákazníka, podpis nebo obrázek podpisu Zákazníka a adresu bydliště Zákazníka. Dokument nesmí být použit jako základ pro identifikaci Zákazníka jako fyzické osoby podle bodu 3 této části Politiky. Společnost akceptuje pouze fotografii originálního dokumentu.
- Doklad vydaný státní správou: Dokument, jako je daňové přiznání, který jasně uvádí adresu trvalého bydliště osoby.
- Bankovní výpis: Datovaný do posledních 3 měsíců.
- Účet za energie: Datovaný do posledních 3 měsíců.

Pro právnické osoby:
- Firemní dokumentace: Kopie výpisu z protokolu valné hromady účastníků/akcionářů, potvrzení o jmenování ředitelů a tajemníka, zápis z první schůze ředitelů, rejstřík ředitelů nebo jiný dokument potvrzující jmenování ředitelů, nebo ekvivalentní dokument potvrzující registraci firemních aktů a změn a oprávnění statutárního zástupce.
- Doklad totožnosti statutára: Kopie pasu statutárního zástupce společnosti (mohou být požadovány i kopie pasů všech osob, které přímo nebo nepřímo vlastní více než 25 % základního kapitálu společnosti).
- Potvrzení adresy: Dokument potvrzující sídlo právnické osoby nebo skutečnou adresu podnikání (např. účet za energie datovaný do posledních 3 měsíců nebo kopie nájemní smlouvy kanceláře).
- Osvědčení o založení společnosti: Kopie osvědčení o registraci společnosti.
- Stanovy a společenská smlouva: Kopie stanov a společenské smlouvy nebo ekvivalentního dokumentu řádně registrovaného u příslušného úřadu.
- Osvědčení o akcionářích: Osvědčení o akcionářích nebo rejstřík členů.
- Bankovní referenční dopis: Referenční dopis z banky potvrzující otevření běžného účtu, nebo kopie smlouvy s bankou o otevření účtu.- Osvědčení o bezúhonnosti společnosti (Good Standing): Kopie osvědčení o bezúhonnosti.

Společnost Digital Ocean s.r.o. uplatňuje přístup založený na hodnocení rizik za účelem plnění svých povinností v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Tento přístup umožňuje identifikovat, vyhodnotit a pochopit rizika praní špinavých peněz a financování terorismu, kterým je Digital Ocean s.r.o. vystavena, a zavádět vhodná opatření k jejich zmírnění v souladu s úrovní rizika.

1. Riziko související se zákazníkem

Indikátory podezření: Nesrovnalosti v poskytnutých identifikačních dokumentech, fiktivní identity, odcizené identity, padělaná dokumentace, použití poštovních schránek jako adres, předchozí záznamy o finanční kriminalitě, vazby na terorismus, osoby s platnými zatykači, absence platných kontaktních údajů, nesrovnalosti v poskytnuté dokumentaci právnických osob atd.

Politicky exponované osoby (PEP): Osoby zastávající významné veřejné funkce, jako jsou hlavy států nebo vlád, ministři, poslanci, členové řídících orgánů politických stran, členové nejvyšších soudů, velvyslanci, vysocí důstojníci ozbrojených sil, ředitelé státních podniků, ředitelé mezinárodních organizací atd.

2. Riziko související se zemí

Směrnice o boji proti praní špinavých peněz ukládá přísnější požadavky na posílenou náležitou péči při obchodních vztazích nebo transakcích zahrnujících třetí země s vysokým rizikem. To zahrnuje shromažďování dodatečných informací o zákazníkovi a konečném vlastníkovi, původu prostředků a majetku, účelu transakce a získání souhlasu vrcholového vedení se zahájením nebo udržením obchodního vztahu.

KLIENTI S NÍZKÝM RIZIKEM:
– Klienti s bydlištěm v členském státě Evropské unie, členském státě Evropského sdružení volného obchodu (EFTA) nebo smluvní straně Dohody o Evropském hospodářském prostoru (EHP)
– Klienti s bydlištěm ve třetí zemi, kterou důvěryhodné zdroje označují za zemi s nízkým výskytem korupce nebo jiné trestné činnosti.
– Klienti s bydlištěm ve třetí zemi, kde jsou účinně vynucovány robustní předpisy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT)

KLIENTI S VYSOKÝM RIZIKEM:
– Klienti, u nichž má společnost pochybnosti o pravosti, platnosti a/nebo integritě poskytnutých identifikačních údajů
– Klienti pocházející z vysoce rizikové třetí země nebo v ní usazení
– Klienti klasifikovaní jako politicky exponované osoby (PEP)
– Transakce označené jako neobvyklé
– Klienti vykazující podezřelé chování, které vyvolává obavy z nesprávného jednání

Máte-li jakékoli dotazy nebo připomínky týkající se aktuální AML-KYC politiky, neváhejte nás kontaktovat. Můžete nám také napsat e-mail na adresu info@easyswapper.io. Jsme tu pro Vás.


Poslední aktualizace: 18. března 2025